Zahlungsmanagement - Was es ist, Definition und Konzept

Das Zahlungsmanagement sind all jene Aufgaben der Verwaltung, Kontrolle, Verwaltung und Übermittlung von Geldtransaktionen an Anbieter in einer Organisation.

Die Organisation des Zahlungsmanagements liegt innerhalb der Schatzkammer in der Finanzabteilung eines Unternehmens. Die grundlegende Aufgabe der Zahlungsmanager ist die Organisation der Gelder, die an die Gläubiger ausgezahlt werden. Auch die Verwaltung dieser Inkassodokumente (Rechnungen, Schulden, Berichtigungen …), die Durchführung von Prognosen, Kontrolle und Abstimmung der Geldströme im Unternehmen.

Darüber hinaus ist die Abteilung Zahlungsmanagement für die regelmäßige Lieferantenvalidierung, die Saldenkontrolle, den Geldversand und den Abgleich mit den Lieferantendaten verantwortlich, wenn ein neues Kreditorenprofil erstellt wird, und manchmal ist es sogar unerlässlich, Audits auf gleicher Ebene durchzuführen über Zahlungen und Salden zwischen Lieferant und Kunde.

Unterschied zwischen Zahlungsmanagement und Inkassomanagement

Es unterscheidet sich vom Inkassomanagement dadurch, dass es Zahlungen aus dem Ausland an unser Unternehmen verwaltet. Inzwischen verwaltet das Zahlungsmanagement die Zahlungen unseres Unternehmens im Ausland.

Anders gesehen steuert das Inkassomanagement die Geldzuflüsse und das Zahlungsmanagement die Geldabflüsse.

In großen Organisationen, insbesondere wenn sie wichtige Einkäufe tätigen, ist es möglich, spezifische und unabhängige Zahlungsmanagementbereiche aus anderen Abteilungen zu finden, die ihm eine größere Relevanz verleihen und spezialisiertes Personal für jede der zuvor genannten Aufgaben haben.