Die Anlagepolitik eines Investmentfonds wird durch eine Reihe von Kriterien bestimmt, die bestimmen, wann, wie viel und wo investiert wird.
Dass ein Fonds in Fixed Income (Anleihen), in Aktien (Aktien), in Rohstoffe oder Währungen (Forex) investiert, ist kein Zufall. Ein Investmentfonds legt vor seinem Angebot seine Anlagepolitik fest. Das heißt, es informiert die Anleger, wo es investieren wird.
Die Anlagepolitik ist im Prospekt eines Investmentfonds niedergelegt. Denken Sie daran, dass die Broschüre ein obligatorisches Dokument ist, in das ein Investmentfonds alle relevanten Informationen dazu schreiben muss.
Fondsarten nach Anlagepolitik
Dies sind die wichtigsten Fondsarten, die in Ihrer Anlagepolitik definiert sind.
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Ich möchte mit Etoro investieren- Rentenfonds: Sie investieren den Großteil ihres Kapitals in festverzinsliche Anlagen. Das heißt, in Vermögenswerten wie Anleihen, Obligationen, Wechseln oder Schuldscheinen. Innerhalb dieser Fonds gibt es Subtypen wie:
- Währungsfonds
- Aktienfonds: Sie investieren den Großteil des Kapitals in Beteiligungsvermögen. Zum Beispiel Aktien. Subtypen werden in der Regel nach unterschiedlichen Gesichtspunkten festgelegt:
- Geographisches Gebiet
- Sektoren
- Weitere Merkmale wie das Risikoniveau
- Gemischter Fonds: Es handelt sich um einen Fonds, der sowohl in festverzinsliche als auch in variable Erträge investiert.
- Globale Fonds: Sie haben keine genau definierte Anlagepolitik. Diesen Fonds steht es frei, nach Ermessen der Manager in verschiedene Arten von Vermögenswerten und in verschiedene Regionen zu investieren.
- Garantierte Fonds: Diese Art von Fonds sichert dem Anleger zu, dass er bei Fälligkeit mindestens einen vorab festgelegten Betrag erhält. Zum Beispiel ein Fonds, der 100 % des Kapitals versichert, mit der Option, bei Eintritt eines bestimmten Ereignisses eine Rendite von 2 % zu erzielen.
- Fonds nach Teilfonds: Dies sind Fonds, die aus anderen Teilfonds bestehen. Daher können innerhalb desselben Fonds unterschiedliche Anlagepolitiken nebeneinander bestehen, da es verschiedene Teilfonds gibt.
Die Bedeutung der Anlagepolitik
Die Anlagepolitik ist ein Element von wesentlicher Bedeutung für den Anleger. Wenn Sie die Anlagepolitik eines Fonds verstehen, können Sie für den Anleger eine Reihe von Vorteilen erzielen. Vorteile, die nicht nur monetär sind.
Die Kenntnis der Anlagepolitik bietet folgendes Wissen mit den sich daraus ergebenden Vorteilen:
- Risiko: Wenn ein Anleger die Anlagepolitik des Fonds, in den er investiert, kennt und versteht, kennt er auch dessen Risiken. Wer die Risiken einer Anlage kennt, weiß jederzeit, ob vorübergehende Verluste normal sind oder nicht.
- Kosteneffektivität: In gleicher Weise legen Fonds Zielrenditen fest. Wenn wir also während eines Jahres eine Rendite von 4 % erzielen und die Zielrendite 3 % beträgt, wissen wir, dass wir uns in einem guten Fonds befinden.
- Zeitlicher Horizont: Einer der wichtigsten Faktoren ist die Kenntnis des Zeithorizonts. Ein garantierter Fonds, dessen Zeithorizont 1 Jahr betragen kann, ist nicht dasselbe wie ein Value-Fonds mit einem viel längeren Zeithorizont. Dabei ist es von entscheidender Bedeutung, wenn wir Profitabilitätsziele erreichen wollen, dass wir unser Geld für die minimal festgelegte Zeit behalten.
Diese drei Faktoren sind die wichtigsten in der Anlagepolitik, obwohl wir auch andere finden können, wie die Zusammensetzung des Portfolios oder die Art des Finanzprodukts, in das es investiert wird. Faktoren, die uns natürlich helfen, die Investitionen, die wir tätigen, viel besser zu verstehen. Folglich werden wir unseren Nutzen maximieren, unsere Risiken minimieren und wir werden viel ruhiger sein.
Wie Warren Buffett sagt: "Investieren Sie nur in das, was Sie verstehen."
