Die EFPA-Zertifizierung ist ein von der European Financial Planning Association ausgestelltes Dokument, das Fähigkeiten und Kenntnisse im Finanzbereich anerkennt.
Die EFPA-Zertifizierung ist eine professionelle Zertifizierung, die nach Bestehen einer von der European Financial Planning Association vorbereiteten und bewerteten Prüfung erworben werden kann. Es gibt verschiedene Arten von Zertifikaten, die von den bewerteten spezifischen Kenntnissen abhängen.
Was ist die EFPA
Die EFPA ist die spanische Delegation des Europäischen Verbandes für Beratungs- und Vermögensplanung. Sie wurde im Jahr 2000 gegründet und agiert seitdem als unabhängiges Gremium in der Zertifizierung von Finanzfachleuten und als Interessenvertretung von zertifizierten Fachleuten in den Bereichen der persönlichen Finanzplanung und -beratung.
Die Aufgabe der EFPA ist es, Wissen zu zertifizieren und die kontinuierliche Weiterbildung von Fachleuten im Bereich der persönlich-finanziellen Beratung und Planung sicherzustellen. Darüber hinaus will sie ein ethisches professionelles Verhalten fördern, das im Ethikkodex des Vereins geregelt ist.
Merkmale der von der EFPA erteilten Zertifizierungen
Die von der EFPA verliehenen Zertifizierungen messen Kenntnisse und Fähigkeiten auf der Grundlage der beruflichen Praxis. Sie unterscheiden sich von akademischen Abschlüssen dadurch, dass sie keine unbegrenzte Gültigkeitsdauer haben, sondern alle zwei Jahre aktualisiert werden müssen, um nachzuweisen, dass es der Fachkraft gelungen ist, ihr Wissen zu aktualisieren.
Der Zertifizierungsprozess besteht aus dem Bestehen von Wissensprüfungen mit direktem Bezug zur beruflichen Praxis im Finanzbereich. Das heißt, es ist praktisches Wissen, das für gute Leistungen am Arbeitsplatz erforderlich ist und von der Finanzdienstleistungsbranche gefordert wird. Die bewerteten Inhalte sind für das gesamte Gebiet der Europäischen Union einheitlich.
Die Prüfungen werden von unabhängigen Gremien bewertet, die keinen Bezug zu kommerziellen Interessen haben.
EFPA-Zertifikate sollen ein Maßstab oder Standard für die Berufspraxis im Finanzbereich werden.
Arten von Zertifizierungen
Es gibt vier Arten von EFPA-Zertifikaten:
- Europäischer Finanzplaner (EFP): Bescheinigt, dass der Fachmann in der Lage ist, umfassende persönliche Finanzplanungsaufgaben von hoher Komplexität und hohem Umfang durchzuführen.
- Europäischer Finanzberater (EFA): Es bescheinigt Einzelpersonen die Befähigung zur Wahrnehmung von Beratungs-, Management- und Finanzberatungsaufgaben im Privat- oder Private Banking, bei auf den einzelnen Kunden ausgerichteten Finanzdienstleistungen und in allen professionellen Bank-, Versicherungs- oder unabhängigen Funktionen, die das Angebot einer integrierten Vermögens- und Finanzberatung.
- Europäischer Investitionspraktiker (EIP): Dies ist eine Zwischenzertifizierung, mit der Sie sich für die nächste Zertifizierungsstufe (EFA) bewerben können.
- Europäischer Investitionsassistent (EIA): Es wird anerkannt, dass die Fachkraft über die erforderlichen Fähigkeiten verfügt, um Informationen über Finanz- oder Bankdienstleistungen bereitzustellen und die aktuellen behördlichen Anforderungen zu erfüllen.