Als Inkasso- und Zahlungsmanagement bezeichnen wir jene administrativen und finanziellen Aufgaben, die Teil des Treasury sind und für die Prognose, Steuerung, Abstimmung und Inanspruchnahme der Geldströme im Unternehmen verantwortlich sind.
Dieser Teil ist der Zweig des Finanzmanagements im Treasury-Bereich, dessen Verantwortung darauf abzielt, eine Kontrolle und eine gute Planung in den Sammlungen der Kunden bezüglich der Rechnungen und derZahlungen an Anbieter für verschiedene Dienstleistungen.
Die Bedeutung dieser Bereiche in Organisationen konzentriert sich auf die Steuerung der Geldflüsse im Unternehmen, da es sowohl die Geldzuflüsse der Kunden als auch die Geldabflüsse für die Bezahlung der Lieferanten steuert.
Ebenso werden manchmal auch Zahlungen an Kunden geleistet und Geld von Lieferanten erhalten, daher ist es wichtig, eine korrekte Koordination zwischen beiden Bereichen (Inkasso und Zahlungen) zu haben, um eine gute Kontrolle zu behalten.
Inkasso- und Zahlungsmanagement
Obwohl dieser Bereich zum selben Feld gehört, lässt er sich leicht in Inkasso und Zahlungen mit unterschiedlichen Profilen unterscheiden:
- Auf der einen Seite gibt es dieSammlungsverwaltung, deren Aufgabe es ist, eine Beziehung zum Kunden in Bezug auf die Salden mit dem Kunden (Verkauf von Waren und Erbringung von Dienstleistungen) und die Durchführung von Zahlungen (Gegenspieler im Geldverkehr) zu kontrollieren, zu verwalten und zu unterhalten.
- Woanders ist derZahlungsmanagement, im Zusammenhang mit der Interaktion mit Dienstleistungen und Transaktionen mit Lieferanten. Ihre Beziehung unterscheidet sich von der der Kunden, da es sich um den Kunden des vorherigen handelt, der andere wirtschaftliche und wirtschaftliche Bedingungen als unsere Kunden hat. Je nach diesen Bedingungen werden wir versuchen, auf andere Weise zu verwalten.