Eine systemische Krise ist der Zusammenbruch des Systems als Folge einer Kettenreaktion negativer Folgen, die eine Vielzahl von Sektoren oder Volkswirtschaften betreffen, und des Fehlens von Instrumenten zur Lösung der Katastrophe.
Das Ursprungsereignis einer systemischen Krise kann unterschiedlicher Natur sein, finanzieller, gesundheitlicher, ökologischer Art, Knappheit natürlicher Ressourcen usw. und es verursacht einen Ansteckungseffekt, der sowohl die Finanzmärkte als auch die Realwirtschaft betrifft.
Die Auswirkungen einer systemischen Krise äußern sich in massiven Firmenpleiten, Arbeitsplatzabbau, hoher Verschuldung als Folge der Kreditverknappung der Banken und einem Zusammenbruch des privaten Konsums.
Folgen einer systemischen Krise
Systemischen Krisen fehlen globale Lösungen, die für alle Länder einheitlich gelten. Stattdessen implizieren sie in der Regel strukturelle Veränderungen in den Ländern und Paradigmenwechsel, um radikale Transformationen entsprechend den Vektoren ihrer Volkswirtschaften zu erreichen.
Zum Beispiel Reformen zur Flexibilisierung des Arbeitsmarktes, Reformen der öffentlichen Renten, Umweltreformen, Reformen der Arbeitskonzepte vor Ort oder online usw.
Durch die negativen Auswirkungen der Krise verlieren die Geschäftsmodelle vieler Unternehmen ihre Rentabilität und erlöschen, gleichzeitig erscheinen neue finanziell und operativ effizienter.
Aber selbst mit den durchgeführten Reformen kann die Überprüfung auf Leben und Tod von so vielen anderen fortgesetzt werden. Es ist ein schmerzhafter, aber notwendiger Reorganisationsprozess, eine produktive und nicht subventionierte Wirtschaftstätigkeit fortzusetzen, bei der der Staat die Vorteile rentabler Unternehmen nicht zugunsten der Erhaltung anderer schluckt, die, wenn sie keine öffentlichen Beihilfen erhalten würden, sind schon gescheitert.
Kreative ZerstörungStattdessen hätten diese Mittel für Investitionen in andere Aktivitäten verwendet werden können, die sich im Laufe der Zeit als profitable Geschäftsmodelle erwiesen haben, aber aufgrund der Krise in kurzfristigen oder eventuellen wirtschaftlichen Schwierigkeiten geraten sind.
Im Allgemeinen werden diese Krisen nicht über Nacht überwunden, sondern es finden in der Regel mehrere Jahre und tiefgreifende Transformationen statt, bis die Volkswirtschaften der Länder das Beschäftigungs- und allgemeine Produktionsniveau vor der Krise wieder erreicht haben.
Um dies abzumildern, können sich die Länder für eine expansive Geldpolitik entscheiden, die auf einer Erhöhung des Geldumlaufs durch erhöhte öffentliche Ausgaben basiert, was im Allgemeinen zu einem Anstieg der Staatsverschuldung führt und den Teufelskreis der Zunahme der privaten Verschuldung nährt. Oder eine restriktive Geldpolitik, die darin besteht, die im Umlauf befindliche Geldmenge durch Zinserhöhungen zu reduzieren, um zusätzliche Schulden zu vermeiden und die Inflation einzudämmen.
Beispiele für systemische Krisen
Einige Beispiele für aktuelle systemische Krisen sind die durch Covid-19 verursachte Gesundheitskrise und die Finanzkrise von 2007, die durch das Platzen der Immobilienblase verursacht wurde.
Beide Ereignisse führten zum Zusammenbruch der Weltwirtschaft. Sie wirkten sich in vielen Ländern auf eine Vielzahl von Sektoren aus, führten zum Bankrott von Unternehmen und ließen weltweit Millionen von Menschen arbeitslos werden.
Im ersten Fall führte das Auftreten des Virus in einer Vielzahl von Ländern auf fünf Kontinenten zu obligatorischen Hausarresten, die die wirtschaftliche Aktivität aller Sektoren lähmten, die von Angesicht zu Angesicht arbeiteten oder nicht an das digitale Modell angepasst waren .
Im zweiten Fall führte das Platzen der Immobilienblase aufgrund der Zunahme von Zahlungsausfällen und Zahlungsausfällen am US-Hypothekenmarkt zu dramatischen Einbrüchen bei vielen Finanzprodukten (Verbriefungen, Hypothekenanleihen oder MBS, CDOs), auf denen eine große Teil des Wachstums dieser Wirtschaft.
Als mit der Insolvenz von Lehman Brothers die Zahlungsausfälle zu sprießen begannen und die ersten Vermögenswerte betroffen waren, war die Ansteckungswirkung auf andere Finanzinstitute nicht mehr aufzuhalten und wirkte sich auf die globale Realwirtschaft mit langfristigen negativen Auswirkungen aus.