Eine politisch exponierte Person (PEP) ist eine Person, die eine relevante öffentliche Funktion innehat (oder hatte) oder eine Art von Beziehung zu Personen in einer relevanten öffentlichen Funktion unterhält.
Daher werden als politisch exponierte Person (PEP) nicht nur Personen bezeichnet, die relevante öffentliche Ämter oder Funktionen innehaben oder innehatten, sondern auch solche, die eine gewisse Verbindung zu diesen Personen haben (Familie, gesellschaftlich oder beruflich).
Es ist wichtig zu bedenken, dass die Person auch dann als PEP angesehen werden kann, wenn sie kein öffentliches Amt mehr ausübt. Es gibt jedoch keine allgemeine Regel, wie lange es noch als PEP gilt. Wir können einige Länder finden, die eine Frist für die Beendigung der PEP vorschlagen (z. B. 2 Jahre) und andere Länder, in denen die Person direkt aufhört, PEP zu sein, wenn die Merkmale, die sie zu einer PEP gemacht haben, verschwinden.
Welche Auswirkungen hat es, eine politisch exponierte Person (PEP) zu sein?
Obwohl es sich nicht nur auf den Finanzsektor beschränkt, hängt die Bedeutung der Anerkennung als PEP oft damit zusammen. Dies liegt daran, dass Finanzunternehmen verpflichtet sind, zu wissen, ob sie eine Verbindung zu einem PEP herstellen. Oder anders ausgedrückt, sie sind verpflichtet zu wissen, ob sie auf eine PEP verlinken.
Diese Verpflichtung, dass Finanzinstitute wissen müssen, ob jemand ein PEP ist, liegt in dem hohen Risiko der Beteiligung an Bestechung und Korruption. Aus diesem Grund müssen diese Einrichtungen eine umfassendere Untersuchung und Überwachung der Tätigkeit der PEP durchführen.
Arten von PEP
Es gibt keine einheitliche Definition für PEPs, wir können sie jedoch wie folgt gruppieren:
- Nationale PEPs: Personen mit einer relevanten öffentlichen Funktion auf nationaler Ebene wie Staatsoberhäupter, hochrangige Regierungsbeamte, Militärs, Justizbeamte, Vertreter politischer Parteien, Führungskräfte staatseigener Unternehmen.
- Ausländische PEP: Personen mit einer relevanten öffentlichen Funktion im Ausland wie Staatsoberhäupter, hochrangige Regierungsbeamte, Militärs, Justizbeamte, Vertreter politischer Parteien, Führungskräfte staatseigener Unternehmen.
- Internationale Organisationen: Personen mit einer relevanten Funktion in internationalen Organisationen.
- Angehörige einer PEP: Personen, die eine Beziehung zu einem PEP haben, entweder durch Blutsverwandtschaft oder durch Heirat oder eine gleichwertige Form.
- PEP nach Verband: Personen, die von einer engen Beziehung zur PYP profitieren könnten, sei es gesellschaftlich oder beruflich.
Beispiele für PEP
Wir werden mehrere imaginäre Fälle analysieren, die Beispiele für politisch exponierte Personen (PEP) sind.
Stellen wir uns vor, Frau Miranda (die Präsidentin der spanischen Regierung) und ihr Sohn wollen ein Bankkonto in Spanien eröffnen. Die Bank müsste ein Verfahren einleiten, um festzustellen, ob es sich um PEPs handelt. In Bezug auf Frau Miranda gibt es keine Zweifel, da sie Präsidentin der spanischen Regierung (National PEP) ist. Ihr Sohn, obwohl er keine Position oder öffentliche Funktion innehat, gilt als PEP, da er der Sohn von Frau Miranda (Verwandter einer PEP) ist.
Denken wir nun an Herrn Pérez, der ein Jugendfreund von Frau Miranda ist und ein Konto bei einer Bank eröffnen möchte. In diesem Fall könnte es sich um eine Assoziation von PEP handeln, wobei jedoch zu klären wäre, ob es sich wirklich um eine enge Beziehung handelt, da die Pflege einer Freundschaft in der Kindheit nicht bedeutet, dass sie derzeit ein Risiko darstellt. Für den Fall, dass Herr Pérez derzeit zu den Vertrauenspersonen von Frau Miranda gehört, könnte er per Assoziation als PEP angesehen werden, aber wenn dies nicht der Fall ist, müsste er nicht als PEP angesehen werden.
Stellen wir uns nun Herrn García vor, der derzeit Generaldirektor der Vereinten Nationen ist und ein Konto bei einem Finanzinstitut in Spanien eröffnen möchte. Herr García würde als PEP gelten, wenn er eine relevante Position in einer internationalen Organisation innehatte.
Zum Schluss denken wir an Herrn Molina, der in Deutschland Innenminister war und auch ein Konto bei einer spanischen Bank eröffnen möchte. In diesem Fall ist, nachdem er in der Vergangenheit Bundesminister des Innern in Deutschland war (Auslands-PEP), zu klären, ob er aufgrund mehrerer Faktoren, wie z.B. der Amtszeit und/oder des Amtes, noch als PEP gilt Zeit, was passiert ist, seit Sie das Amt verlassen haben.
