Ein Family Office ist ein privates Unternehmen, das mit der Absicht gegründet wurde, das Vermögen einer Familie zu verwalten und seine Kontinuität im Laufe der Zeit zu gewährleisten.
Stellen wir uns eine Familie vor, die unter anderem in Aktien, Anleihen, Private Equity, Risikokapital, Immobilieninvestitionen, verschiedene Geschäftsstrukturen, Investitionen in Kunst und Sammlerstücke investiert. Wenn das Vermögen einer Familie oder einer Familiengruppe wächst und heterogener wird, kann die gesamte Verwaltung kompliziert und zeitaufwändig und engagiert werden und Spezialwissen erfordern. An einem solchen Punkt ist es notwendig, das gesamte Management durch ein Unternehmen zu lenken. Und daraus entstand das Family Office, das im Grunde, wie die Übersetzung sagt, das Office einer Familie ist. Das Büro, über das die gesamte Vermögensverwaltung zentralisiert wird.
Family-Office-Leistungen
Family Offices können verschiedene Arten von Dienstleistungen anbieten, da es manchmal schwierig ist, alles unter ein und demselben Unternehmen zu kanalisieren. Aus diesem Grund wird manchmal ein Teil der Managementleistungen von anderen kooperierenden Unternehmen verwaltet. Die wichtigsten Dienstleistungen eines Family Offices sind:
- Verwaltung und Beratung bei beweglichen Anlagen. Das heißt, Investitionen in Aktien, Anleihen, Investmentfonds und ETFs unter anderem.
- Management und Beratung zu alternativen Anlagen. Innerhalb dieser Gruppe finden wir unter anderem Investitionen in Hedgefonds, Rohstoffe, Private Equity, Venture Capital, Investitionen in Farmen und Waldressourcen.
- Verwaltung und Beratung bei Immobilieninvestments.
- Beratung bei Unternehmensoperationen wie Fusionen und Übernahmen, Kapitalerhöhungen, Zugang zu Kapitalmärkten usw.
- Verwaltung und Beratung bei Investitionen in Bezug auf Kunst und Sammlung.
- Beratung bei der Nachfolgeplanung und beim Generationswechsel zwischen Familie und Erben.
- Steuerberatung.
Arten von Family Office
Wir finden hauptsächlich 2 Arten:
- Single Family Office: Diese werden von einer einzigen Familie geschaffen und sind einzig und allein dem Erbe dieser gewidmet
- Multi Family Office: Diese widmen sich der Verwaltung des Vermögens verschiedener Familien. Manchmal entstehen diese Multi Family Offices als Single Family Office und im Laufe der Zeit, um mehr Vermögen zu übernehmen und Skaleneffekte zu erzielen, werden sie zu Multi Family Offices, einschließlich der Verwaltung des Vermögens von mehr Familien.
Warum ein Family Office gründen oder zu einem gehen?
Stellen wir uns vor, wir sind eine Familie, wir haben ein hohes Vermögen verschiedener Art und brauchen ein spezialisiertes Management: Warum ein Family Office gründen oder zu einem gehen? Die Hauptgründe sind mit der Absicht verbunden, das Erbe wachsen zu lassen, es zu schützen und an die nachfolgenden Generationen zu vererben. Darüber hinaus kann die Weitergabe dieses Erbes auf fiskalischer Ebene sehr kostspielig sein, und die nachfolgenden Generationen könnten es nach und nach zerstören, wenn sie nicht wissen, wie sie damit umgehen sollen. Wenn diese Umstände eintreten, machen die Figur und die Leistungen eines Family Offices also Sinn.
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