Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltung ist eine Tätigkeit, die darin besteht, in Titel oder Wertpapiere zu investieren, die es ermöglichen, die besten Ergebnisse in Bezug auf ein bestimmtes Risiko und eine bestimmte Rentabilität zu erzielen.

Auf intuitivere Weise kümmert sich die Vermögensverwaltung als Aktivität um Aspekte wie:

• Welche Vermögenswerte wir kaufen.
• Welche Vermögenswerte wir verkaufen.
• Wie viel Kapital behalten wir in bar?
• Welche Rentabilität wir von jeder unserer Investitionen und insgesamt zum Jahresende erwarten.
• Wie viel Risiko wir bei jeder unserer Investitionen und gemeinsam über einen bestimmten Zeitraum eingehen möchten.

Wir könnten noch viele weitere Aspekte nennen, aber dies sind ohne Zweifel die repräsentativsten.

Vermögensverwaltung ist eine Aktivität, die wir selbst durchführen können. In den meisten Fällen wird es jedoch von spezialisierten Einrichtungen durchgeführt. Das heißt, wir können unser Vermögen verwalten und unsere eigenen Entscheidungen treffen. Aber das Übliche und Empfohlene ist, zu Fachleuten zu gehen.

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Vermögensverwaltung

Wie bereits erwähnt, besteht die Vermögensverwaltung darin, in Vermögenswerte zu investieren, um eine Rendite zu erzielen. Die Vermögensverwaltung einer einzelnen Person wird auch als Vermögensverwaltung bezeichnet.

Für eine gute Vermögensverwaltung müssen die Anlageziele (hauptsächlich Rentabilität und Risiko) und die Restriktionen (Zeit, Steuern, Liquidität, Legalität und Singularitäten) des Einzelnen berücksichtigt werden.

Zu diesem Zweck entwickeln die meisten Vermögensverwaltungsgesellschaften (die überwiegende Mehrheit über Privatbanken) eine komplexe Vermögensplanung, die folgende Aspekte berücksichtigt:

1. Kundensaldo: Was wir haben.
2. Tore: Was wir wollen
3. Finanzplan: Wie wir die Ziele erreichen.

Finanzielle Vermögensverwaltungsgesellschaften

Die für die Verwaltung von Finanzanlagen verantwortlichen Gesellschaften sind Wertpapierdienstleistungsunternehmen (ESI) und Verwaltungsgesellschaften von kollektiven Kapitalanlagen (SGIIC). Diese Art von Entität kann folgende Formen annehmen:

• Wertpapierfirma (SV): Sie können alle Arten von Wertpapierdienstleistungen anbieten.
• Bildagentur (AV): Sie können nicht auf eigene Rechnung agieren. Seine Aufgabe ist es, Kauf- oder Verkaufsaufträge gemäß den Aufträgen der Kunden abzuwickeln. Sie können auch keine Kredite oder Kredite gewähren.
• Portfolioverwaltungsgesellschaft (SGC):Sie sind für die Verwaltung der Kundenportfolios gemäß den Anweisungen des Kunden verantwortlich. Diese Tätigkeit kann auch von Wertpapierfirmen und Wertpapieragenturen ausgeübt werden.
• Verwaltungsgesellschaften von Organismen für gemeinsame Anlagen (SGIIC):Sie sind Gesellschaften, deren Unternehmenszweck in der Verwaltung, Vertretung und Verwaltung von kollektiven Kapitalanlagen (IIC) besteht.

Die ersten drei gehören zu Finanzdienstleistungsunternehmen und die dritte verdient aufgrund ihrer Größe eine gesonderte Behandlung. SGIICs sind für die Verwaltung von Organismen für gemeinsame Anlagen wie SICAVs oder Investmentfonds zuständig.

Obwohl sie kein Vermögen direkt verwalten, könnten wir auch Finanzberatungsfirmen erwähnen. Diese Unternehmen werden als EAFIs bezeichnet.

Abschließend stellen wir fest, dass wir viele Möglichkeiten haben. Alles hängt von unseren Vorlieben, unserem Budget und unserer Verfügbarkeit ab. Wie bei allem sind einige Dienste in der Regel teurer als andere. So finden wir wie bei jeder Art von Dienstleistung eine Reihe von Tarifen, die unter anderem von der Qualität abhängen.

Finanzielle Vermögensverwaltung und Betriebsvermögensverwaltung

An dieser Stelle ist es von entscheidender Bedeutung, zwischen betrieblicher Vermögensverwaltung und finanzieller Vermögensverwaltung zu unterscheiden.

Wir müssen sagen, dass wir uns normalerweise, wenn wir allgemein über Vermögensverwaltung sprechen, auf die Verwaltung von finanziellen Vermögenswerten beziehen. Allerdings ist eine Differenzierung notwendig, da es sich um Disziplinen handelt, die in unterschiedlichen Bereichen arbeiten.

Vereinfacht könnte man sagen, dass die Finanzanlagenverwaltung für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren an der Börse zuständig ist. Und dass sich das Business Asset Management seinerseits mehr darauf konzentriert, die verschiedenen Bereiche oder Prozesse einer Organisation zu überwachen, zu steuern und letztendlich Entscheidungen zu treffen.