Bankenkonsortium - Was es ist, Definition und Konzept

Das Bankenkonsortium oder Bankenkonsortium ist eine Gruppe von Finanzinstituten, die sich vorübergehend zusammenschließen, um eine Operation durchzuführen, die sie aufgrund ihrer Eigenschaften nicht einzeln durchführen könnten.

Die häufigsten Operationen, bei denen ein Bankenkonsortium stattfindet, sind solche mit hohem Betrag oder hohem Risiko. Im Konsortium bleiben die Finanzinstitute unabhängig voneinander: Sie kommen nur für eine bestimmte Operation zusammen, die sie einzeln nicht durchführen könnten. Diese Vereinigung wird durch die Syndizierungsvereinbarung verwirklicht, über die wir im gesamten Text sprechen werden.

Geschäfte, bei denen ein Bankenkonsortium auftritt

Obwohl das Bankenkonsortium mit jeder Operation durchgeführt werden kann, treten in der Praxis in der Regel die folgenden zwei auf:

• Konsortialkredite: Diese Kredite oder Darlehen weisen dieselben Merkmale auf wie die von Finanzinstituten ausgegebenen, jedoch mit dem Hauptunterschied, dass sie in diesem Fall vom Bankenkonsortium oder -konsortium, also von mehreren Unternehmen, ausgegeben werden. Es handelt sich in der Regel um mittel- oder langfristige Kredite oder Darlehen von sehr hoher Höhe und mit einem relativ hohen Insolvenzrisiko des Schuldners.
• Ausgabe von Wertpapieren (Aktien, Obligationen, etc.): In diesem Fall betrifft das Konsortium in der Regel Wertpapieremissionen großer Unternehmen oder solche mit relativ hohem Insolvenzrisiko. Sie treten in der Regel auf internationalen Märkten auf, können aber auch auf nationalen Märkten durchgeführt werden.

Mitglieder des Bankenkonsortiums

Das Konsortium kann aus drei Arten von Mitgliedern bestehen:

• Direktor Bank: Sie sind die für das Konsortium verantwortlichen Banken. Sie sind dafür verantwortlich, die Bedingungen mit dem Begünstigten zu verhandeln und festzulegen. Darüber hinaus sind sie auch dafür verantwortlich, die anderen Finanzinstitute für das Konsortium zu finden. Es kann eine oder mehrere Lead-Banken geben.
• Agentenbanken: Diese wird von allen teilnehmenden Banken des Konsortiums gewählt und ist für die Verwaltung der Gewerkschaft zuständig. Zu seinen Aufgaben gehören beispielsweise das Eintreiben von Zinsen für Kredite oder Kredite oder die Durchführung von Wertpapieremissionen.
• Verbleibende teilnehmende Banken: Dies sind die anderen Finanzinstitute, die am Konsortium teilnehmen.

Normalerweise ist die federführende Bank diejenige, die den größten Betrag oder das größte Risiko bei der Operation übernimmt. Wenn alle Unternehmen an der gleichen Höhe von Mitteln beteiligt sind, sind alle von ihnen in der Regel gleichrangige Leitbanken und das Konsortium heißt Club-Deal.

Die Banken, aus denen die Gewerkschaft besteht, unterzeichnen den Syndizierungspakt, der wie ein Vertrag ist, in dem die Regeln des Konsortiums festgelegt sind. Die Syndizierungsvereinbarung beinhaltet in der Regel die Möglichkeit, mögliche Streitigkeiten zwischen Mitgliedern oder mögliche Sanktionen bei Nichteinhaltung durch ein Unternehmen zu lösen.