Private Banking besteht aus einer hochprofessionellen und globalen Verwaltung des Kundenvermögens. Es geht darum, die Anlage-, Vermögensplanungs-, Finanz- und Steuerbedürfnisse von Einzelpersonen oder Familiengruppen mit hohem Vermögen zu erfüllen.
Daher widmet sich das Private Banking den Aufgaben der Finanzberatung und der Vermögensverwaltung. Dabei werden zahlreiche Variablen berücksichtigt, für die es unabdingbar ist, ein Gut zu machen Kundenprofilierung:
- Risikoprofil.
- Rentabilitätsziele.
- Liquiditätsbedarf.
- Zeitlicher Horizont.
- Finanzielle Situation.
Arten von Private Banking
Damit eine Private-Banking-Dienstleistung ein solches sein kann, muss eine Bank-Kunden-Beziehung hergestellt werden, die sich durch einen personalisierten Service auszeichnet. Dabei ist zwischen Customer Banking und Product Banking zu unterscheiden:
- Kundenbanking: Es konzentriert sich darauf, die Beziehung zum Kunden profitabel zu gestalten, und sieht sie als Ganzes und nicht als Summe von Produkten und Dienstleistungen.
- Produktbanking: Die Produktplatzierung basiert nicht auf dem Kunden, wenn nicht auf kommerziellen Kampagnen, ohne den personalisierten Service zu berücksichtigen.
Es gibt mehrere Möglichkeiten, eine Private Banking-Dienstleistung zu strukturieren:
- Amerikanischer Stil: Fokussiert auf den Firmenkunden aus dem Wholesale Banking. Man kann sagen, dass sie Private Banking aus dem Investment Banking machen,
- Schweizer Stil: Meist patrimoniales Private Banking, das sich auf vermögende Kunden konzentriert, die vor allem Lebensqualität und Kontrolle über ihr Vermögen suchen, das sie von Steuern, Inflation, Investitionskosten fernhalten und in konservative Produkte investieren möchten.
Hauptmerkmale des Private Banking
Befriedigt die globalen Bedürfnisse des Kundenvermögens durch:
- Vermögens-, Finanz- und Steuerplanung.
- Generationenübergreifende Ausrichtung.
- Individuelle Verwaltung.
- Das beste und umfassendste Angebot an Produkten und Dienstleistungen.
- Basierend auf einer starken zwischenmenschlichen Beziehung zum Kunden.
Wichtigste Private-Banking-Dienste
Das Leistungsspektrum im Private Banking ist sehr vielfältig:
- Dienstleistungen im Family Office.
- Investition in Immobilienvermögen.
- Verfügbarkeit einer breiten Palette von Investmentfonds.
- SICAV und strukturierte Produkte.
- Verwaltung von beweglichen und unbeweglichen Vermögenswerten.
- Steuerliche Optimierung von Vermögenswerten.
- Generationenübergreifende Planung.
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