Der Beschwerdedienst der Nationalen Wertpapiermarktkommission (CNMV) ist die Verwaltungseinheit, die für die Beilegung von Beschwerden und Ansprüchen von Nutzern von Wertpapierdienstleistungen zuständig ist.
Es ist eine 1987 gegründete Abteilung, um die von den Finanzbenutzern aufgeworfenen Unstimmigkeiten zu lösen. In diesem Sinne kann sich jeder Anleger, der der Ansicht ist, dass seine Rechte durch die ineffiziente Leistung eines Unternehmens verletzt wurden, an die Beschwerdestelle der Nationalen Wertpapiermarktkommission wenden. Es ist jedoch zu beachten, dass die von der SRCNMV erstellten Meldungen nicht bindend, sondern lediglich informativ sind.
Die CNMV ist dafür zuständig, die erforderlichen Voraussetzungen für die Geltendmachung von Ansprüchen und deren Unzulässigkeitsgründe zu schaffen. Darüber hinaus wird jährlich der SRCNMV-Bericht veröffentlicht, in dem Benutzerbeschwerden zusammengefasst werden. Es umfasst auch den vom SRCNVM angenommenen Beschluss und die anschließende Position der Unternehmen, die entsprechend handeln oder nicht handeln.
Wer kann bei der Beschwerdestelle der Nationalen Wertpapiermarktkommission einen Anspruch geltend machen?
Gemäß den Bestimmungen des Reglements kann jede Person, die den Status eines Nutzers von Wertpapierdienstleistungen hat, Anfragen und Ansprüche an die SRCNMV richten. Daher finden wir ein sehr breites Spektrum an legitimierten Themen:
- Natürliche Personen spanischer oder ausländischer Staatsangehörigkeit.
- Juristische Personen spanischer oder ausländischer Staatsangehörigkeit (im eigenen Interesse oder im Interesse des Kunden).
- Verbände, die die kollektiven Interessen der Nutzer vertreten.
- Kundendienstabteilungen (in der Regel Anfragen).
Außerdem müssen diese Dienstleistungen von einer der von der CNMV beaufsichtigten Stelle erbracht worden sein. Das heißt, von Rechtsträgern, die den Status von Rechtsträgern haben, die zur Erbringung von Wertpapierdienstleistungen berechtigt sind:
- Wertpapierdienstleistungsunternehmen
- Wertpapierfirmen (SV)
- Wertpapieragenturen (AV)
- Portfolioverwaltungsgesellschaften (SGC)
- Finanzberatungsfirmen (EAFI)
- Verwaltungsgesellschaften von Organismen für gemeinsame Anlagen (SGIIC)
- Nationale Kreditinstitute (Wertpapierdienstleister)
- Ausländische Kreditinstitute (zur Tätigkeit in Spanien zugelassen)
Der Investor kann in den offiziellen Registern der CNMV einsehen, welche Unternehmen wirklich zugelassen sind.
Anspruchsgegenstand vor der Beschwerdestelle der Nationalen Wertpapiermarktkommission:
Der legitime Wertpapierdienstleistungsnutzer hat drei Möglichkeiten, den Prozess mit der SRCNMV zu starten: Anfragen, Beschwerden und Reklamationen. In allen drei Fällen muss der Gegenstand des Verfahrens mit der Beeinträchtigung der durch den Nutzer bei Vertragsabschluss mit dem Unternehmen erworbenen Rechte oder der Verletzung der Vorschriften zum Kundenschutz und zur Informationstransparenz zusammenhängen:
- Anfragen: In Bezug auf Verfahrensfragen und Auslegung der Vorschriften.
- Anspruchs: Aufgrund von Handlungen oder Unterlassungen der Unternehmen, die gegen die Vorschriften verstoßen und bei denen versucht wird, ein Recht oder ein Interesse des Benutzers wiederherzustellen.
- Beschwerden: Aufgrund ineffizienter Handlungen der Entitäten (Verzögerungen, Vernachlässigung usw.).
Hervorzuheben ist, dass sich der Anspruchsgegenstand auf einen bestimmten Vorgang beziehen muss, der sich aus einem Vertrag ergibt, den der Kunde bereits unterzeichnet hat. Beispielsweise könnte ein Nutzer die SRCNMV nicht bitten, die Bewertungen seines Portfolios während der letzten drei Jahre zu überprüfen, aber er könnte reklamieren, dass er beim Abschluss eines strukturierten Produkts keine ausreichend detaillierten Informationen erhalten hat.
Verfahren vor der Beschwerdestelle der Nationalen Wertpapiermarktkommission
Sie erscheint in der ECC-Verordnung 2502/2012 vom 16. November geregelt und besteht aus mehreren Schritten: Zuerst muss der Benutzer den Antrag beim Kundendienst der betreffenden Einrichtung einreichen und, falls die Einrichtung diese Zahl hat , der Kunden-Ombudsmann. Wird der Antrag abgelehnt oder ist seit seiner Einreichung eine Frist von zwei Monaten ohne Beschlussfassung verstrichen, muss der Kunde seine Beschwerden formell bei der SRCNMV einreichen. Zweitens muss der Benutzer alle erforderlichen Unterlagen vorbereiten, um die Verfahren mit der SRCNMV einzuleiten. Abschließend wird die Reklamation über einen der vorgesehenen Kanäle (persönlich oder online) durchgeführt.
In Bezug auf die Bearbeitung von Ansprüchen werden die Informationen, wenn sie zugelassen werden, an die beanspruchte Stelle übermittelt, damit diese Behauptungen vorbringen kann. Das Verfahren kann vor der Abwicklung der SRCNMV durch Durchsuchung des Rechtsträgers oder Rückzug der interessierten Partei oder nach Ausstellung des Abwicklungsberichts enden. Die Erzielung einer günstigen Lösung bedeutet jedoch nicht, dass der Benutzer seine Ansprüche wiederhergestellt sieht. Denken Sie daran, dass die von der SRCNMV ausgestellten Berichte nicht bindend sind.
Andere für die Bearbeitung von Beschwerden und Ansprüchen zuständige Abteilungen
- Marktverhaltens- und Schadenabteilung der Bank von Spanien.
- Schadenservice der Generaldirektion für Versicherungen und Pensionskassen.
Die Verordnung ECC / 2502/2012 vom 16. November enthält das gemeinsame Verfahren zur Einreichung von Ansprüchen vor einer dieser drei Abteilungen.
