Risikomanagement sind Prozesse zur Messung und Quantifizierung von Wahrscheinlichkeiten negativer Auswirkungen auf die Märkte von Finanzanlagen.
Im Mittelpunkt des Risikomanagements steht die Messung möglicher Risiken einer Geldanlage sowie die Erstellung von Notfall- und Deckungsplänen für den Fall, dass diese Realität werden.
In diesem Sinne erstellt das Risikomanagement Berichte und Trends, mit denen Entscheidungen getroffen werden können, falls die Prognosen die Trends übersteigen.
Im Finanzbereich wird das Risikomanagement als eines der Haupthandlungsfelder angesehen, da es die Volatilität einer Anlage oder eines Vermögenswerts tatsächlich misst und im Krisenfall wiederum Eindämmungsvorschläge unterbreitet. Dieser Volatilität, die bei jeder Anlagebewertung zu berücksichtigen ist, muss mit einer Anlagestreuung so entgegengewirkt werden, dass das Risiko reduziert und mögliche Verluste ausgeglichen werden.
Die Risikoquantifizierung erfolgt durch Techniken und Studien, die auf Erfahrungswerten (Empirismus) beruhen, dh auf endogenen Variablen des Vermögenswerts und auf exogenen Variablen des Marktes oder der Umwelt.
Arten von finanziellen Risiken
Je nach Herkunft und immer in Bezug auf Schwankungen an den Finanzmärkten bestehen gewisse Risiken:
- Wechselkursrisiko: Es handelt sich um Risiken, die sich aus Veränderungen der Devisenmärkte ergeben.
- Zinsrisiko: Aufgrund von Bewegungen der nationalen oder globalen Zinssätze.
- Marktrisiko: Insbesondere verursacht durch die Volatilität von Wertpapieren und anderen Vermögenswerten an den Finanzmärkten.
- Kreditrisiko: Sie ergibt sich aus der Möglichkeit, dass eine der Vertragsparteien ihren Verpflichtungen nicht nachkommt.
- Liquiditätsrisiko: Folge, dass eine der beteiligten Parteien ihren Verpflichtungen oder Zahlungen nicht nachkommt, indem sie ihre weniger liquiden Vermögenswerte nicht in verfügbare Barmittel oder Geld umwandeln kann.
- Betriebsrisiko: Möglichkeit finanzieller Verluste aus der Umwelt, seien es Verfahren, Prozesse, globale Markttrends, Obsoleszenz oder andere.
- Risikoland: Sie ist gegeben durch die Rechtssicherheit und die makroökonomische Situation eines Landes.
- Systemisches Risiko oder minimales Risiko: Es ist das Risiko, das einem Sektor oder einer Finanzanlage gemeinsam ist.