Ein Anlageberater ist ein Fachmann, der sein Wissen zur Verwaltung der Anlageportfolios seiner Kunden gegen eine monetäre Gegenleistung einsetzt.
Daher ist er Experte für Anlageprodukte, bei denen er seinen Kunden gewinnbringend sparen oder überschüssige Liquidität erwirtschaften kann. Auf diese Weise berät sie sie je nach persönlichem und Risikoprofil, welche Produkte für sie am besten geeignet sind. Zu den Nachfragern dieser Dienstleistungen zählen Einzelpersonen (Einzelpersonen) und juristische Personen (Unternehmen).
Unterschiede zwischen Anlage- und Finanzberater
Eigentlich können wir mehr als Unterschiede über den Umfang des Dienstes sprechen. Das könnten wir in Betracht ziehen:
- Ein Finanzberater ist jemand, der eine Dienstleistung im Zusammenhang mit den Finanzen seiner Kunden erbringt. Auf diese Weise berät es Sie zu Ihrer finanziellen Situation aus wirtschaftlicher, aber auch steuerlicher Sicht. Daher hilft es Ihnen, Ihren Finanzierungsbedarf zu planen und Ihre Steuerzahlungen zu verwalten.
- Die Person, die uns bei Investitionen anleitet, konzentriert sich auf diesen Service. Mit anderen Worten, ihre Aufgabe ist es, uns Produkte anzubieten, die sich unserem Geschmack, unseren Vorlieben und unserem Risikoprofil anpassen. Daher können wir sagen, dass sein Umfang Investitionen ist.
Denken Sie daran, dass es sich um unterschiedliche Fachleute und auch um ihre Ausbildung handelt. Der erste ist auf Finanzierungen spezialisiert und wird in diesem Aspekt geschult, der zweite wird in Investitionen geschult. Große Unternehmen haben beispielsweise häufig externe Finanzberater, die ihrem CFO unterstellt sind. Sie können auch eine Anlage für überschüssige Liquidität haben.
Empfehlungen zur Auswahl und Abrechnung des Dienstes
Obwohl jeder Mensch anders ist, können wir bei der Auswahl unseres Beraters eine Reihe von Empfehlungen aussprechen. Vor allem werden wir uns ihre Ausbildung, Erfahrung und Referenzen ansehen.
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Ich möchte mit Etoro investieren- Auf den ersten Blick mag es wie ein Kinderspiel erscheinen, aber eine spezielle Ausbildung ist wichtig. Der gängigste Abschluss ist in der Regel in der Verwaltung, sie können aber auch in Rechtswissenschaften absolviert werden. In beiden Fällen ist es sehr häufig und ratsam, dass sie über einen postgradualen Abschluss in Bezug auf die von ihnen erbrachten Dienstleistungen verfügen.
- Auf der anderen Seite Erfahrung. Sie sollten mindestens vier oder fünf Jahre in der Anlageberatung tätig sein. In diesen Kanzleien, wie auch in Anwaltskanzleien, lernen junge Absolventen. Etwas, das üblich und empfehlenswert ist und viel über ihre Professionalität aussagt.
- Zuletzt die Zeugnisse. Einerseits verlangen die Gesetze jedes Landes in der Regel eine Registrierung bei einer öffentlichen Aufsichtsbehörde. Andererseits, und nicht weniger wichtig, sind persönliche und berufliche Qualifikationen. Das Internet kann uns dabei helfen, lasst uns recherchieren, analysieren und vor allem fragen, was nötig ist.
Der Service wird normalerweise auf zwei Arten berechnet. Einerseits die termingerechte und vollständige Rechnungsstellung über den Gesamtbetrag der durchgeführten Arbeiten. Zum anderen als periodische Beratungskommission. Ersteres ist ratsam, wenn wir eine bestimmte Orientierung und etwas Bestimmtes benötigen. Die andere Formel wird in langfristigen Beziehungen empfohlen.
Regulierungsbehörden in einigen Ländern
Schließlich werden wir zeigen, wer die Regulierungsbehörden sind, die diese Dienste in Spanien und Mexiko "überwachen". Obwohl sie in anderen Ländern tendenziell ähnlich sind und dieselben sind, die organisierte Aktienmärkte wie den Aktienmarkt kontrollieren:
- In Spanien ist es die National Securities Market Commission (CNMV), die die organisierten Märkte (Börse) für finanzielle Vermögenswerte und Verbindlichkeiten in Spanien reguliert. Das heißt, der Kauf und Verkauf von Aktien, Anleihen, Anleihen und so weiter. Es ist eine unabhängige Einrichtung der spanischen Steuerbehörde.
- In Mexiko wäre es die National Banking and Securities Commission (CNBV), ein Gremium ähnlich dem vorherigen, das die Finanzmärkte reguliert. Es ist auch eine unabhängige Einrichtung des mexikanischen Finanzministeriums.