Ein Investmentfonds oder Investmentfonds ist ein Anlagevehikel, das das Geld mehrerer Anleger zusammenbringt, um es gemeinsam zu investieren. Deshalb werden sie auch als Institution für gemeinsame Anlagen (IIC) bezeichnet.
Investmentfonds akkumulieren das Geld vieler Anleger, um in andere Finanzanlagen wie Aktien oder Anleihen zu investieren. Der Wert des Investmentfonds hängt vom Wert der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte ab. Daher hängt die Wertentwicklung des Fonds von der Wertentwicklung der darin enthaltenen Vermögenswerte ab.
Durch die Einbringung mehrerer Anleger in einen gemeinsamen Fonds ermöglichen Investmentfonds Kleinanlegern neben der Diversifizierung ihrer Anlagen auch den Zugang zu professionell verwalteten Anlageportfolios.
Jeder Anleger des Fonds, auch Teilnehmer genannt, trägt durch den Kauf von Anteilen des Investmentfonds Geld bei. Dieses Geld wird in einem gemeinsamen Fonds angesammelt. Der Investmentfonds wird von einer Verwaltungsgesellschaft verwaltet. Mit dem angesammelten Geld kauft der Fonds Finanzanlagen an den Aktienmärkten. Die von Ihnen erworbenen Vermögenswerte werden bei einer Verwahrstelle hinterlegt.
Jede Aktie repräsentiert einen kleinen Anteil der gesamten Investition in diesen Pool. Zur Berechnung des Wertes eines Anteils wird der Wert des gesamten Vermögens des Sondervermögens durch die Anzahl der Anteile geteilt. Dieser Preis wird als Nettoinventarwert bezeichnet.
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Ich möchte mit Etoro investierenInvestmentfonds sind für jeden Anlegertyp bestimmt. Allerdings gibt es ein sehr breites Angebot an Investmentfonds für unterschiedliche Anlegerprofile. Nicht alle Investmentfonds sind für alle Anleger geeignet.
Es gibt viele Agenturen, die versuchen, jeden der Fonds zu bewerten, damit wir wissen, in welchen Fonds wir investieren sollen. Das bekannteste Fondsanalyseunternehmen ist Morginstar und seine Stars sind zu einem festen Bestandteil der Investmentfondsanalyse geworden.
Wie funktioniert ein Investmentfonds?
Wir erklären Ihnen ganz vereinfacht, wie ein Investmentfonds funktioniert. Stellen wir uns vor, wir haben es geschafft, 10 Freunde davon zu überzeugen, gemeinsam zu investieren.
Die erste Frage, die sich stellen würde, ist, wer von den 10 etwas über Finanzen weiß. Nehmen wir an, dass niemand dieses Wissen hat. Die Lösung wäre, ein auf Investitionen spezialisiertes Unternehmen zu beauftragen, um das von uns gemeinsam angelegte Geld zu verwalten. Wir werden dies „Verwaltungsgesellschaft“ nennen.
Der zweite Punkt, der diskutiert werden würde, ist, wer all diese Vermögenswerte oder Gelder behalten wird, da Menschen von Natur aus misstrauisch sind, wird die Lösung darin bestehen, sie in eine "Verwahrstelle" zu legen. Sein einziger Zweck wird es sein, das Geld der 10 Freunde zu schützen.
Alle Personen, die sich unter dem Dach des Fonds zusammenfinden, werden als Teilnehmer bezeichnet und die Performance des Anlegers wird anhand der kollektiven Ergebnisse ermittelt.
Vorteile von Investmentfonds
Investmentfonds bieten den Fondsteilnehmern im Allgemeinen eine Reihe von Vorteilen.
Die Hauptvorteile eines Investmentfonds sind:
- Investitionen diversifizieren: Investmentfonds ermöglichen es uns, das Spektrum, in das wir investieren, zu erweitern, da sie durch die Ansammlung von Geldern vieler Anleger Zugang zu mehr Märkten haben.
- Zugang zu fast jedem Markt: Durch die verschiedenen Fondsarten haben Sie Zugang zu Märkten, die Sie bei einer Einzelinvestition in vielen Fällen nicht erreichen würden.
- Professionelle Verwaltung: Um an der Börse zu investieren, sind Finanzkenntnisse erforderlich. Die Verwaltung von Investmentfonds wird von Finanzprofis durchgeführt.
- Effizienz: Durch die gemeinsame Anlage profitieren Investmentfonds von Skaleneffekten. Sie verursachen geringere Kosten, wenn sie in den Märkten agieren.
- Steuerliche Vorteile: In fast allen Ländern bietet die Anlage über Investmentfonds Steuervorteile für die Steuerzahler.
- Vielfältige Möglichkeiten: Derzeit gibt es einen außerordentlich vielfältigen Fondstyp, der es erlaubt, für jedes Anlegerprofil passende Produkte zu finden.
- Verordnung: Die Fonds können mit Ihrem Geld nicht machen, was sie wollen, sie müssen sich an die Regeln halten, die in ihren Vorschriften festgelegt sind.
Arten von Investmentfonds
Es gibt eine Vielzahl von Arten von Investmentfonds. Sie können auf viele verschiedene Arten klassifiziert werden. Je nach Anlagezweck, Risiko, Renditeart oder geografischem Gebiet, unter anderem.
Die am häufigsten verwendete und beliebteste ist die Klassifizierung nach Anlageberufen. Daher können wir die folgenden Arten von Investmentfonds hervorheben:
- Geldanlagefonds
- Rentenfonds
- Beteiligungsfonds
- Gemischte Investmentfonds
- Globale Investmentfonds
- Garantierte Fonds
- Hedgefonds, alternative Managementfonds oder Hedgefonds
- Dachfonds
- Indexfonds oder Indexfonds
Was ist das Mindestkapital, um in einen Investmentfonds zu investieren?
Die Fonds haben in der Regel per Gesetz keine Eintrittsgrenze, je mehr von uns, desto besser für alle. Allerdings verlangen die meisten Investmentfonds großer Fondsmanager einen Einstieg mit einem Mindestbeitrag.
Klassen eines Investmentfonds
Die Investmentfonds großer Verwaltungsgesellschaften haben in der Regel mehrere verschiedene Klassen desselben Fonds. Diese Klassen desselben Investmentfonds werden normalerweise aus einem von drei Gründen durchgeführt:
- Haben Akkumulationsklasse oder Ausschüttungsklasse: Die ausschüttende Klasse schüttet Dividenden aus, während die thesaurierende Klasse die erhaltenen Dividenden oder Coupons für die darin enthaltenen Vermögenswerte anspart und reinvestiert. Dies ist in den meisten Ländern ein Steuervorteil und ermöglicht auch Zinseszinsen, indem Sie einfach den Fonds halten.
- Den Fonds in verschiedenen Währungen zugänglich machen accessible: Zum Beispiel eine Klasse in Dollar, eine weitere Klasse in Euro und eine weitere Klasse in Pfund. Klassen in verschiedenen Währungen dürfen nicht abgesichert werden (der Fonds überträgt einfach die Erstanlage in die andere Währung und gibt einen Nettoinventarwert in der anderen Währung aus) oder abgesichert (der Fonds verwendet Absicherungsinstrumente, um das Währungsrisiko des Fonds zu eliminieren, z. B. wenn der Fonds investiert anfangs in Dollar, aber ich investiere in die abgesicherte Euro-Klasse, die Rendite sollte gleich sein, abzüglich der Absicherungskosten).
- Haben verschiedene Klassen, die die Arten von Anlegern unterscheiden: Um Kleinanleger von Großanlegern und institutionellen Anlegern zu trennen.
Ein Beispiel für die Aufteilung nach Klassen nach Anlegertyp könnte sein:
- Klasse A für Privatanleger: Mindestanlage 100 Euro und Verwaltungskosten 1 %.
- Klasse B für Private-Banking-Investoren: Mindestinvestition von 1 Million US-Dollar und Verwaltungskosten 0,75%.
- Klasse C für institutionelle Anleger: Mindestanlage von 10 Millionen Dollar und Verwaltungskosten 0,30%. Um in institutionelle Klassen zu investieren, kann es auch eine Reihe von Anforderungen geben.
Was und wer bildet einen Investmentfonds?
Ein Investmentfonds besteht aus vier Hauptkomponenten:
Teilnehmer
Teilnehmer oder Investoren sind diejenigen, die ihr Geld anlegen. Ihr Kapital fließt in das Stammkapital des Fonds und im Gegenzug erhalten sie Anteile des Fonds im Verhältnis zu ihrer Investition.
Die Fonds sind flexibel, Sie können zum Zeitpunkt der Erstellung oder später eingeben. Ebenso können Sie zum gewünschten Zeitpunkt ganz oder teilweise zurücktreten.
Beteiligungen
Die Aktien sind die gleichen Teile, in die das Vermögen eines Investmentfonds aufgeteilt wird, diese Anzahl der Aktien ist nicht festgelegt, sie hängt vom Kauf von Aktien (Zeichnung) oder Verkauf (Rücknahme) ab.
Dementsprechend schwankt auch der Wert der Aktien. Der Wert an einem bestimmten Tag wird als Nettoinventarwert des Investmentfonds (NAV) bezeichnet. Deshalb handelt es sich bei den Aktien um handelbare Wertpapiere, die jedoch in der Regel an keinem Markt gehandelt werden. In diesem Sinne ist es die Verwaltungsgesellschaft selbst, die die Anteile verkauft oder zurückkauft.
Verwaltungsgesellschaft
Die Verwaltungsgesellschaft ist diejenige, die den Fonds verwaltet und verwaltet und die zu befolgende Anlagepolitik bestimmt. Das heißt, wo das Vermögen des durch die Beiträge der Teilnehmer gebildeten Fonds angelegt wird.
Jeder Investmentfonds hat eine einzige Verwaltungsgesellschaft, die jedoch unterschiedliche Fonds verwalten kann. Die Verwaltungsgesellschaften erheben zusätzlich zu den Provisionen für das Ergebnis, die Verwaltungskommission, die Kontrolle der Verwahrstelle, die Buchführung und die Erstellung der periodischen Berichte für die CNMV Zeichnungs- und Rückzahlungsprovisionen (die bis zu 5 % erreichen können).
Depotbank
Das kann eine Bank, Sparkasse oder Wertpapierfirma sein. Seine Funktion besteht darin, die Vermögenswerte des Fonds, die Vermögenswerte oder Barmittel sein können, zu schützen, und er übt auch Kontrollfunktionen über den Manager zum Nutzen der Anleger aus.
Um mehr über Investmentfonds zu erfahren, lesen Sie die Arten von Investmentfonds und erfahren Sie, welche Vorteile eine Investition in einen Investmentfonds hat.