Es ist üblich, dass sich die Medien regelmäßig mit Themen wie Geldwäsche beschäftigen. An dieser Art von Operationen können kriminelle Organisationen, Unternehmen und große Banken beteiligt sein. All dies, um unrechtmäßig erlangtem Geld einen legalen Anschein zu geben.
Leider greifen Drogenhändler, Terrororganisationen und andere kriminelle Strukturen auf Geldwäsche zurück, um ihr Geld legal zu machen.
Alles beginnt damit, Schwarzgeld aus einer illegalen Operation zu erhalten. Zu diesen Operationen zählen kriminelle Handlungen wie Drogenhandel, Prostitution, Waffenverkäufe oder Schmuggel. Daher werden diejenigen, die diese kriminellen Operationen durchführen, das verdiente Geld nicht an das Finanzministerium deklarieren.
Nun, nicht alles Schwarzgeld muss unbedingt aus Kriminalität stammen. Und es ist so, dass alles Geld, das nicht beim Finanzministerium deklariert wird, als Schwarzgeld gilt. Obwohl es wahr ist, wird alles gesagt, dass die Existenz von Schwarzgeld Verdacht auf die Aktivitäten einer Person erwecken kann. Schwarzgeld ist oft die erste Spur einer illegalen Aktivität und in vielen Fällen der große Hinweis auf ein Steuerdelikt.
Phasen der Geldwäsche
Im Geldwäscheprozess, bei dem versucht wird, den illegal erlangten Geldern eine legale Herkunft zu geben, sind drei Phasen hervorzuheben:
- Platzierung: Geld aus illegalen Aktivitäten wird eingegeben, normalerweise in bar.
- Verborgenheit: Um zu verhindern, dass die Behörden die Herkunft des Geldes herausfinden, werden eine Reihe komplizierter Überweisungen durchgeführt, die die Rückverfolgung der Gelder erschweren.
- Integration: Sobald die Herkunft des Geldes verborgen ist, wird es in das Finanzsystem integriert. Um dies zu tun, scheint es, dass das Geld aus völlig legalen wirtschaftlichen Aktivitäten stammt.
Wie läuft Geldwäsche ab?
Welche Techniken verwenden Betrüger nun, um ihrem Schwarzgeld den Anschein von Legalität zu geben? Nun, die Verfahren zur Geldwäsche oder Geldwäsche sind sehr vielfältig.
Geldwäsche durch Banken
Als erste Möglichkeit erklären wir, woraus Division oder Fraktionierung besteht, umgangssprachlich auch „Smurfing“ genannt. Dazu reicht es aus, große Geldbeträge in kleinere Beträge aufzuteilen und verschiedene Konten zu erstellen, auf denen diese Beträge eingezahlt werden.
Auf diese Weise bleibt das Geld vom Finanzministerium unbemerkt, da Finanzinstitute diese Bewegungen kleiner Geldbeträge nicht melden müssen.
Eine zweite Alternative ist die Mitwirkung einer Bank. Erfahrungsgemäß haben viele Banken bei der Geldwäscherei kooperiert. Es gab Fälle, in denen der Bank diese Vorgänge bekannt waren, und andere Situationen, in denen der Bank die Herkunft des Geldes nicht bekannt war.
Gesellschaften kommen ins Spiel
Eine sehr gängige Praxis unter Betrügern ist es, auf sogenannte intervenierende Unternehmen zurückzugreifen. Um dies zu tun, wird der Betrüger ein komplexes Netzwerk von Unternehmen aufbauen, die Operationen zwischen ihnen durchführen. Diese Unternehmen müssen zahlreiche Transaktionen durchführen, wodurch die Rückverfolgung von Geldern erschwert wird. In der Zwischenzeit stellen die verschiedenen Unternehmen bei jedem Vorgang falsche Rechnungen aus.
In Fortsetzung von Waschvorgängen, die die Gründung von Unternehmen beinhalten, finden wir die Kredite. Dazu reicht es, mit Schwarzgeld ein Unternehmen im Ausland zu gründen. Dann reicht es aus, sich selbst einen Kredit zu gewähren. Der Darlehensbetrag kann an eine juristische Person oder eine natürliche Person mit Sitz im Inland übertragen werden.
Aktentaschen
Wenn Sie den Geldtransit im Staatsgebiet vermeiden möchten, besteht die Möglichkeit, auf die klassischen Aktentaschen zurückzugreifen. Diese besteht darin, das Staatsgebiet zu verlassen und mehrere Auslandsreisen mit Geldbeträgen zu unternehmen, die nicht die Aufmerksamkeit der Behörden erregen, um später ein Konto im Ausland zu eröffnen.
Eine andere Möglichkeit besteht darin, das Land direkt mit großen Geldsummen zu verlassen, wobei in diesem Fall das Risiko größer ist.
Geldwäsche durch hochwertige Waren
Es ist durchaus üblich, dass diejenigen, die Geld waschen, auf den Immobilienmarkt gehen. Dazu wird eine Immobilie zu einem Preis gekauft, der über dem Marktpreis liegt. Somit wird der Kaufpreis in den Kaufvertrag aufgenommen. Anschließend werden die entsprechenden Steuern für die Eigentumsübertragung entrichtet und damit die Gelder gewaschen.
Wenn wir mit Waren von hohem Wert fortfahren, lohnt es sich, die Kunstauktionen hervorzuheben. Bei dieser Operation benötigt der Geldwäscher die Mitwirkung eines Komplizen, der einen bestimmten Geldbetrag erhält. Somit wird der Komplize einen hohen Betrag für die versteigerten Werke bieten. Der Komplize liefert dann die Arbeit an die Tribüne. Für seine Teilnahme an der Operation erhält der Komplize eine Provision.
Auf diese Weise behält der Geldwäscher den Geldbetrag, der völlig legal ist. Diese Methode ist besonders für Weißwäscher attraktiv, denn anders als beim Kauf von Immobilien, wo es eine Reihe von Rekorden gibt, herrscht bei Kunstauktionen eine große Opazität.
Casinos und Glücksspiele, um Geld zu waschen
Eine besonders einfache Methode ist der Besuch eines Casinos. Wer Schwarzgeld besitzt, wird das Geld in Casino-Chips umtauschen. Um keine Aufmerksamkeit zu erregen, werden Sie spielen und dabei etwas Geld verlieren. Da das meiste Geld jedoch sicher ist, werden Sie darum bitten, Ihre Chips umtauschen zu lassen, damit das Casino Ihnen einen Scheck ausstellt. Für den Fall, dass die große Geldsumme den Verdacht des Finanzministeriums erregt, kann der Wäscher immer die Entschuldigung vorbringen, dass er das Glück hatte, einen saftigen Preis zu gewinnen.
Schließlich gibt es im Einklang mit dem Glücksspiel die Möglichkeit, Lotto-Gewinnscheine zu kaufen. So kontaktiert der Geldwäscher den Lottogewinner und bietet ihm den vollen Gewinnbetrag und eine zusätzliche Provision an. Daher wird das Bleichmittel ein fairer Lottogewinner geworden sein. Wer nun den Lottogewinner verkauft, wird sich einem neuen Problem stellen müssen, denn er muss sich überlegen, wie er das Geld aus dem Verkauf des Lottoscheins waschen kann.