Ein konservativer Investmentfonds ist ein Fondstyp, bei dem der Anleger bereit ist, ein geringes Risiko einzugehen, was auch zu geringen Renditen führt.
Daher ist die Verwaltungseinheit des Investmentfonds verpflichtet, in als risikoarm eingestufte Finanzprodukte zu investieren. Denken Sie daran, dass ein Anlagefonds eine kollektive Kapitalanlage ist, die Gelder in Form von Beiträgen sammelt, um sie gemeinsam anzulegen.
Merkmale des konservativen Investmentfonds
Die Merkmale dieser Fondsarten sind wie folgt:
- Das Anlagerisiko ist gering oder sehr gering: Konservative Fonds richten sich an Anleger mit geringem Risikoprofil. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass jede Investition ein Risiko birgt, dh es gibt kein Nullrisiko. Bei konservativen Fonds ist dieses Risiko jedoch geringer als bei aggressiven oder moderaten Fonds.
- LDie Kapitalrendite ist gering oder sehr gering: Dies geschieht, weil je geringer das Risiko, desto geringer die Rentabilität.
- Die Produkte, in die investiert wird, sind in der Regel festverzinslich, dies ist jedoch nicht immer der Fall: Sie erwerben normalerweise festverzinsliche Wertpapiere, aber es kann auch Aktienprodukte für konservative Profile geben. Beispielsweise ist ein von einem Unternehmen ausgegebener Schuldschein ein festverzinsliches Produkt. Dieses Unternehmen kann diese Schuldverschreibungen jedoch in einer nahen Insolvenzsituation ausgeben, sodass diese Schuldverschreibungen nicht für ein konservatives Profil geeignet sind. Andererseits gibt es Produkte mit variablem Einkommen, die von Unternehmen mit akkreditierter Solvenz ausgegeben werden, sodass das Risiko gering ist.
Kurz gesagt bestehen konservative Investmentfonds in der Regel aus festverzinslichen Produkten, da sie die Rentabilität im Voraus erkennen lassen und traditionell sicherer sind als variabel verzinsliche Produkte. Es wird jedoch notwendig sein, die Eigenschaften jedes Finanzprodukts (festverzinslich oder variable Verzinsung) zu analysieren, um festzustellen, ob es sich um ein Produkt mit geringem Risiko handelt oder nicht.
Garantierte Fonds
Garantierte Fonds sind eine Art konservativer Investmentfonds. Diese Fonds zeichnen sich dadurch aus, dass sie die Rückzahlung des investierten Anfangskapitals zu einem vereinbarten zukünftigen Zeitpunkt sicherstellen. Einige garantierte Fonds sichern auch die zukünftige Rentabilität. Sie eignen sich perfekt für konservative Anleger, da das Risiko sehr gering ist (das einzige Risiko wäre die Insolvenz des Anlegers).
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Vor- und Nachteile eines konservativen Fonds
Die Hauptvorteile konservativer Fonds sind ihr geringes Risiko und ihre hohe Wahrscheinlichkeit, die anfängliche Investition zurückzugewinnen und eine Rendite zu erzielen. Abgeleitet aus diesem geringen Risiko wird jedoch auch diese Rentabilität gering sein. Es gibt sogar Fälle, in denen es aufgrund der Entwicklung der Zinssätze aufgrund dieser geringen Rentabilität rentabler ist, das Geld zu besitzen als es angelegt zu haben.
Die Vor- und Nachteile dieser Fonds werden den Anlegern je nach Risikoprofil mehr oder weniger wichtig sein. Ein Kunde mit einem aggressiven Profil wird mehr Nachteile sehen, während ein konservatives Profil sich mehr um die Vorteile kümmert. Das Wichtigste ist, das Risikoprofil des Anlegers zu definieren.
