Depot - Was es ist, Definition und Konzept
Die Verwahrstelle ist die Stelle oder Institution, die für die Aufbewahrung der von ihr verwahrten Vermögenswerte oder Titel verantwortlich ist.
Wenn die Person, die diese Titel oder Vermögenswerte hinterlegt, diese einlösen möchte, ist die Verwahrstelle verpflichtet, diese Vermögenswerte zurückzugeben.
Im Allgemeinen berechnet die Verwahrstelle dem Anleger eine Depotgebühr und kann in anderen Fällen dem Anleger sogar die Hinterlegung der Wertpapiere vergüten, obwohl dies nicht üblich ist. Die Verwahrstelle ist in den meisten Fällen mit der Verwaltung von Wertpapieren und Finanzinstrumenten verbunden.
Wer kann Verwahrer sein?
Um Verwahrstelle zu sein, sind folgende Voraussetzungen erforderlich:
- Banken, Sparkassen, Kreditgenossenschaften und Wertpapieragenturen können Verwahrstellen sein.
- Die Verwahrstelle muss ihren Sitz in dem Land haben, in dem sie tätig ist. Jedes Institut kann nur eine Verwahrstelle haben.
- Ein Unternehmen kann nicht gleichzeitig Verwalter und Verwahrstelle sein.
- Sie müssen von der National Securities Market Commission zugelassen werden.
Funktionen der Verwahrstelle
Die wichtigsten Funktionen einer Verwahrstelle sind:
- Verwahrung und Registrierung von Finanzinstrumenten.
- Verwahrung, Registrierung und Verwaltung von übertragbaren Wertpapieren und Finanzinstrumenten von Organismen für gemeinsame Anlagen.
- Kontrolle der Cashflows.
- Abwicklung von Zeichnungen und Rücknahmen von Anteilen.
- Überwachung und Überwachung der Verwaltungseinheiten.
- Entwurf der Verordnung über Investmentfonds.
- Überwachen Sie die Berechnung des Nettoinventarwerts o NAV (Nettoinventarwert).
- Dividendenzahlungen sicherstellen von Aktionen.
Zusammenfassend können wir sagen, dass die Verwahrstelle eine sehr wichtige Figur für den Schutz des Anlegers sein muss, aber keine Garantie für absolute Sicherheit. Denn sie sollten sich nicht wie Versicherungsunternehmen verhalten, denn ihre Rolle ist sehr unterschiedlich und zeichnet sich durch das Fehlen von Interessenkonflikten sowie Funktionen zum Schutz des Anlegers und der Verwahrung seiner Wertpapiere aus.
