Ein Ponzi-System ist ein Finanzbetrug, bei dem Sie Zinsen für Ihre eigenen Investitionen oder die von neuen Anlegern zahlen und nicht durch legitime Einnahmen.
Der Prozess ist zwar betrügerisch, aber unkompliziert und basiert auf dem Pyramidensystem.
Zuallererst muss es einen Betrüger geben, der (paradoxerweise) einen guten Ruf bei Investoren hat. Dies wird in der Regel dadurch erreicht, dass den ersten Anlegern, die mit dem Geld der neuen Anleger bezahlt werden, hohe Zinsen angeboten werden. Diese Blase verstärkt sich weiter, bis sie platzt. Die Gründe sind meist unter anderem eine Krise oder eine Marktsättigung.
Einige Geschichte über das Ponzi-Schema
Der Name dieses Betrugs stammt von Carlo Ponzi, einem italienischen Betrüger mit Sitz in den USA. Es war in den 1920er Jahren (1920), als Ponzi entdeckte, dass internationale Postantwortscheine in diesem Land teurer verkauft werden konnten. Das Geschäft schien so klar, dass viele Schlange standen, um ihm ihre Ersparnisse für dieses Abenteuer zu leihen. Aber er zahlte mit dem Geld der neuen Investoren in drei Monaten 100% Gewinn und ohne Coupons zu kaufen.
Kurioserweise müssen wir sagen, dass es einen anderen früheren Fall gab. Diese fand 1876 in Madrid (Spanien) statt und ihre Schöpferin war Doña Baldomera, Tochter von Mariano José de Larra. Sie basierte auf einem Pyramidensystem, das auf einer Lüge beruhte, einer Mine in Südamerika. Er bot für jeden Cent (fünf Peseten), den sie in seiner gefälschten Bank einzahlten, einen echten an.
Es scheint, dass sie in die Schweiz geflohen ist, obwohl sie bei ihrer Rückkehr nach Madrid festgenommen wurde. Sie starb allein in einem Krankenhaus, das von ihrer Familie verstoßen wurde.
Funktionen des Ponzi-Schemas
Dieses System kann nur kurzfristig funktionieren, da es auf Dauer nicht aufrechterhalten werden kann. Darüber hinaus weist es jedoch eine Reihe von Merkmalen auf, die es eindeutig identifizieren können:
- Das Versprechen großer Gewinne in kurzer Zeit.
- Der Prozess der Leistungserlangung ist oft nicht eindeutig dokumentiert.
- Sie ziehen in der Regel Menschen mit geringer oder keiner finanziellen Bildung an.
- Es gibt normalerweise einen einzelnen Promoter oder ein Unternehmen.
- Der Entwickler wird von der offiziellen Aufsichtsbehörde des Landes, in dem der Betrug stattfindet, nicht anerkannt.
Andererseits sollten die folgenden Empfehlungen berücksichtigt werden:
- Sie müssen immer eine klare Dokumentation anfordern, die alle Aspekte der Operation detailliert beschreibt, und wenn Sie einen Experten konsultieren können, desto besser.
- Wir müssen immer überprüfen, ob derjenige, der uns die Investition anbietet, von der entsprechenden Institution des Landes, in dem er seine Dienstleistungen anbietet, reguliert wird. Dieser Punkt ist wesentlich.
- Glauben Sie niemals an überhöhte Einnahmen. In Ländern wie Spanien gibt es ein Sprichwort: „Niemand gibt hartes Geld (das sind fünf der alten Peseten) für vier Peseten. Eine andere ähnliche wäre "Niemand gibt etwas umsonst".
- Nicht zuletzt, obwohl wir keine Ökonomen sind, schadet es nicht, etwas aus dieser Sozialwissenschaft zu lernen. Orte wie Economy-Wiki.com können Ihnen helfen, indem sie einfaches Wissen über Wirtschaft und Finanzen anbieten.
Beispiele für Ponzi-Schemata
Zum Abschluss zeigen wir einige Beispiele für diese Art von Betrug in der Welt:
- Vor Ponzi betrog William Miller bestimmte Investoren durch sein Unternehmen. Er wurde zu zehn Jahren Haft verurteilt und später begnadigt. Sie interviewten ihn im Ponzi-Fall wegen der Ähnlichkeiten zwischen den beiden, obwohl der italienische wegen des betrogenen Geldbetrags berühmter wurde.
- Der Käsebetrug in Chile. Dies ist ein weiteres klares Beispiel für diese Art von Betrug, da diese Produkte nie wie versprochen exportiert wurden.
- In Peru versprach ein von Carlos Manrique Carreño geführtes Finanzunternehmen Gewinne von bis zu 100 %. Der Autor wurde aus den USA, wohin er geflohen war, ausgeliefert und bis 2001 zu einer Gefängnisstrafe verurteilt.
- In Venezuela gab es 1980 ein Ponzi-System. Das Unternehmen hieß Guayana Money Internacional oder Gumis und brachte viele dazu, sogar ihre Häuser zu verkaufen, um darin zu investieren. Es scheint, dass auch heute noch einige Opfer auf ihre Entschädigung warten.