Kollusionspapier - Was ist das, Definition und Konzept

Der Stimmzettel oder das Kollusionspapier ist eine betrügerische Praxis, die hauptsächlich von Einzelpersonen oder Schubladenunternehmen durchgeführt wird. Diese Rabatte bieten kommerzielle Effekte, um sich agil finanzieren zu können. Sie werden jedoch nicht durch eine gültige oder realwirtschaftliche Aktivität gestützt.

Dabei handelt es sich um die Erstellung von fiktiven oder nicht unterstützten Diskontrechnungen durch Unternehmen. Dies mit dem Ziel, Finanzierungen von Finanz- oder Bankinstituten zu erhalten. Nicht gebilligt zu werden bedeutet, dass sie nicht mit einer echten kommerziellen Aktivität von Waren und Dienstleistungen verbunden sind.

Die gängigsten Zahlungsinstrumente bei dieser Art von illegalen Praktiken zwischen Unternehmen sind die sogenannten Handelswechsel, von denen die Verwendung von Schuldscheinen oder Wechseln in der gängigen Praxis hervorsticht.

Ballpapier wird allgemein als illegale und betrügerische Operation verstanden. Aufgrund des technologischen Fortschritts und neuer Finanz- und Bankpraktiken wurde es jedoch in den letzten Jahren nicht mehr verwendet.

Motivation für den Einsatz von Ballpapier

Die erstellte Rabattzeile muss innerhalb einer bestimmten Frist bis zu ihrem Ablauf zurückgegeben werden. Das heißt, der Zeichner, der diese Aktion vornimmt, nimmt Luft oder Margin, um Gelder zu erhalten, um diesen zu Beginn diskontierten Betrag zurückzugeben.

Ballpapier ist in der Regel in erster Linie eine Ressource für kleinere Unternehmen. Dies, um insbesondere in verzweifelteren Situationen oder kurz vor der Insolvenz eine Finanzierung zu erhalten.

Beispiel für die Verwendung von Kollusionspapier

Ein Unternehmen, das Schuhe verkauft, muss dringend Geld aufbringen. Dann bittet er eine andere Firma, ihm Material zur Verfügung zu stellen, das ihm irgendeine kommerzielle Wirkung verschafft. Dies für einen Geldbetrag, damit das Schuhunternehmen diesen Betrag erhalten kann, der die Existenz eines Materialkaufs rechtfertigt. Diese Operation muss zu diesem Zeitpunkt nicht wirklich durchgeführt werden (diese Zahl wird normalerweise als Gefälligkeit und im gegenseitigen Einvernehmen vergeben).

Auf diese Weise wäre der Geschädigte der Dritte in Gestalt des Kreditgebers (fast immer ein Kreditinstitut), der diesen Betrag ohne solide Gewissheit oder Sicherheit über die Rückgabe dieses Geldes zuzüglich Zinsen verleiht. In diesem Sinne ist ein hohes Ausfallrisiko üblich.