Das Transaction Banking oder Transactional Banking ist dazu bestimmt, den operativen Bedarf und die gemeinsamen Transaktionen der Unternehmen durch Instrumente und Dienstleistungen zu decken, die für die Verwaltung des Inkassos, des Zahlungsverkehrs, des Handels und der Vermögensverwaltung geeignet sind.
Das Transaction Banking oder Transactional Banking ist für die Abwicklung des aus der Entwicklung ihrer normalen und üblichen Geschäftstätigkeit abgeleiteten grundlegenden Tagesgeschäfts großer Konzerne, Unternehmen oder KMU, in der Regel das sogenannte „Cash-Management“, zuständig.
Das Transactional Banking stellt an sich keine Bankform dar, sondern ist ein Teil oder eine Sparte des Commercial Banking, das sich an Geschäftskunden richtet und bei dem Verwaltungsaufgaben eine grundlegende Rolle spielen.
Transaktionsbankaktivitäten
Einige Aktivitäten des Transactional Banking sind:
- Es bietet Plattformen und Mechanismen zur Verwaltung von Einzügen von seinen Kunden und Beziehungsgruppen sowie Elemente, die zur Kontrolle der Cashflows beitragen.
- Es ist der andere Teil der Cashflows, der in diesem Fall bei der Verwaltung und Vorbereitung von Zahlungen, regelmäßigen und wiederkehrenden Überweisungen, der Gehaltsabrechnung hilft und bei Schwierigkeiten oder negativem Cashflow Lösungen für deren Finanzierung bietet.
- Entwickeln Sie digitale Anwendungen, bei denen es sich um Online-Lösungen handelt, mit denen Berichte und Bilanzen aller enthaltenen und transaktionsbezogenen Informationen erstellt werden.
- Machen Sie die Treasury-Prognosen. Dies sind die Projektionen des Barbedarfs und der Überschüsse, damit Planungen erstellt und mit Überschüssen temporäre Investitionen getätigt werden können.
- Verwaltung von Garantien, Vermögenswerten und Währungen. Neben dem üblichen Geschäft stellen diese Banken Kreditlinien für Finanzierungen, Bankgarantien, Vermögensverwaltung im Ausland sowie Fremdwährungsmanagement zur Verfügung, um sich gegen Wechselkursrisiken abzusichern und jederzeit über eine Liquiditätsreserve zu verfügen im Ausland tätig zu sein.
- Kommerzielle Rabatte. So bietet es einen Vermittlungsservice und Vorab-Inkassodokumente durch Handelsrabatte, Factoring und Bestätigung.
