Das Dokument mit wesentlichen Anlegerinformationen (DFI-Broschüre) ist ein Dokument, das die wesentlichen Informationen eines Investmentfonds enthält. In Europa ist es zwingend erforderlich, diese dem Anleger durch die Fondsmanager zur Verfügung zu stellen.
Es ist ein Dokument, das in der Branche allgemein unter seiner englischen Abkürzung (KID: Key Investor Information Document) bekannt ist. Der Zweck dieses Dokuments besteht darin, dass der Anleger nach der Lektüre vernünftigerweise entscheiden kann, ob eine Anlage des Fonds ratsam ist. In den Vereinigten Staaten gibt es ein ähnliches Dokument namens "Prospectus".
Die DFI-Broschüre ist ein sehr nützliches Dokument für den Investor. All dies, weil es die grundlegenden Eigenschaften des Fonds schematisch zusammenfasst. Darüber hinaus soll die Lektüre dieser wesentlichen Anlegerinformationen den Anlegern den Vergleich mit anderen Investmentfonds erleichtern.
Diese Broschüre versucht auf maximal zwei Seiten die wichtigsten Informationen über den Fonds zusammenzufassen. Es ist ein Auszug aus dem vollständigen Prospekt des Fonds, in dem er dem Anleger das Verständnis erleichtern soll.
Inhalt der wesentlichen Anlegerinformationen (DFI-Prospekt)
Je nach Kategorie, zu der sie gehört, kann die kollektive Kapitalanlagegesellschaft zusätzliche Abteilungen einrichten. Der Mindestinhalt, den jede DFI-Broschüre enthalten muss, ist jedoch Folgendes:
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Ich möchte mit Etoro investieren- ICH WÜRDE: Name, Verwaltungsgesellschaft, Verwahrstelle, ISIN-Code, Gründungsdatum und Registrierungsnummer bei der jeweiligen Aufsichtsbehörde (im Falle des Prospekts die CNMV in Spanien, die FSA in Großbritannien oder die SEC in den USA).
- Anlagepolitik: Kategorien von finanziellen Vermögenswerten, in die Sie investieren können, Zulassung oder Nichtgeschäft mit derivativen Instrumenten, Benchmark oder Referenzindex, Beschreibung der Anlageziele.
- Risiko- und Ertragsprofil: Er wird auf einer Skala von 1 bis 7 (vom niedrigsten zum höchsten Risiko geordnet) katalogisiert, die hauptsächlich auf der historischen Volatilität des IIC und gegebenenfalls auf den prozentualen variablen Erträgen basiert, in die die Anlage normalerweise investiert wird.
- Spesen und Provisionens: Unterscheidung zwischen denjenigen, die für den Aktionär verantwortlich sind, und denen, die für das Vermögen der IIC verantwortlich sind.
- Historische Entwicklung des Fonds: Renditen basierend auf unterschiedlichen Zeithorizonten.
- Informationen zur Verwahrstelle: Angabe der Verwahrstelle und kurzer Hinweis auf mögliche Interessenkonflikte.
- zusätzliche Information: Mindesterstinvestition, steuerliche Behandlung usw.
Andere obligatorische Dokumente für IICs
Neben dem Basisdatendokument für den Anleger umfasst das Reglement im Rahmen der Informationspflichten der Kapitalanlagegesellschaften die Veröffentlichung und Verbreitung folgender Dokumente:
- Vollständige Broschüre.
- Ein Jahresbericht.
- Ein Halbjahresbericht.
- Zwei Quartalsberichte.
Regulierung der DFI-Broschüre in Spanien
In Spanien ist es sowohl im Gesetz 35/2003 über Organismen für gemeinsame Anlagen als auch in der Verordnung, die es entwickelt, geregelt, und seine Veröffentlichung ist Teil der Informationspflichten des IIC.
Der Inhalt des Prospekts muss sowohl den Teilnehmern und Anteilinhabern des Fonds als auch der Öffentlichkeit bekannt gemacht und bei wesentlichen inhaltlichen Änderungen aktualisiert werden. Es ist die National Securities Market Commission (CNMV), die den Inhalt des Dokuments analysiert, die formalen Anforderungen festlegt und die Einhaltung der Informationspflichten überwacht.