Nachlassplanung ist die Entwicklung eines umfassenden Plans, in dem alle finanziellen Ziele einer Person festgelegt werden. Darin werden die am besten koordinierten Strategien ausgewählt und ausgeführt, um diese Ziele zu erreichen.
Das Hauptziel der Nachlassplanung besteht darin, ein Gleichgewicht zwischen zukünftigen Ressourcen und zukünftigen Bedürfnissen zu erreichen. Für eine gute Vermögensverwaltung ist zunächst eine gute Vermögensplanung erforderlich.
Nachlassplanungsbereiche
Es ist ein Service, der Folgendes umfasst:
- Nachlassplanung.
- Steuerplanung.
- Immobilienplanung.
- Nachlassplanung.
Aspekte, die bei der Nachlassplanung zu berücksichtigen sind
Die Nachlassplanung beginnt in der Regel mit einer Darstellung Ihrer aktuellen finanziellen Situation und setzt sich mit einer Prognose zukünftiger Einnahmen, Ausgaben und Risiken fort. Deshalb wird versucht zu schätzen:
- Aktuelles Einkommensniveau.
- Prognose des zukünftigen laufenden Einkommens.
- Prognose zukünftiger laufender Ausgaben.
- Außerordentliche Ausgabenprognose.
- Kapazität sparen.
- Beiträge zur Altersvorsorge.
- Beiträge zur Krankenversicherung (Sozialversicherung, Privatversicherung usw.).
Auf der Grundlage all dieser Daten werden Sparrichtlinien erstellt, um den Ruhestand und andere verschiedene Risiken, wie beispielsweise eine mögliche Unterbrechung der Erwerbstätigkeit, abzudecken.
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Ich möchte mit Etoro investierenWie macht man eine gute Nachlassplanung?
Bei der Erstellung einer Nachlassplanung werden in der Regel folgende Aspekte berücksichtigt:
- Kundensaldo: Was wir haben.
- Tore: Was wir wollen
- Finanzplan: Wie wir die Ziele erreichen.
Weitere Informationen zur Vermögensverwaltung.
Eine perfekte Planung könnte definiert werden als:
Für eine Ehe ohne Erben wäre eine perfekte Nachlassplanung, dass beim Tod des letzten Ehegatten der letzte Euro zur Begleichung des Nachrufs verwendet wird, nachdem beide ohne finanzielle Probleme gelebt haben.
