Die Faktoren für die Auswahl eines Investmentfonds sind diejenigen Variablen, die berücksichtigt werden müssen, um eine rentable Anlage in ein Sparinstrument wie einen Investmentfonds auszuwählen.
Ein Investmentfonds ist ein Vermögenswert, der aus Beiträgen von Anlegern besteht, die ihr Kapital investieren, um eine Rendite daraus zu erzielen. Der Investmentfonds wird von Investmentmanagern verwaltet, die über die anzuwendende Anlagepolitik, den Vertrieb und die Auswahl der Finanzinstrumente, in die investiert werden soll, entscheiden.
Es gibt verschiedene Arten von Investmentfonds, z Markt, ETFs, die eine Mischung aus einer Aktie und einem Investmentfonds sind, professionellere und personalisierte alternative Verwaltungsfonds für Teilnehmer, Fonds für Privatpersonen wie Hedgefonds oder Hedgefonds, SICAVs mit günstigeren steuerlichen Auswirkungen oder Immobilieninvestmentfonds, die von Häusern und Garagen bis hin zu Industriebauten.
Faktoren für die Wahl eines Investmentfonds
Die wichtigsten Faktoren bei der Auswahl eines Investmentfonds sind die folgenden:
- Volumen des verwalteten Vermögens.
- Reputation und Philosophie des Fondsmanagers, der Manager und Depotbanken.
- Fondsanlagepolitik und Fondsverteilung nach Sektoren und Ländern.
- Morningstar-Bewertung.
- Bonitätsbeurteilung.
- Portfolioumschlagsniveau. Aktives Management vs. passives Management. Übermäßiges Management kann zu erheblichen Gebühren führen und somit die Rentabilität des Fonds verringern. Viele Anlageverwalter haben mit dem Finanzinstitut Provisionsretrozessionen ausgehandelt.
- Bewerten Sie die fünf wichtigsten Positionen im Fonds.
- Langfristige Rentabilität. Letzte 5 Jahre und 10 Jahre, wenn es einen Track Record gibt.
- Das Markt-Beta sagt uns, wie sich die Rentabilität eines Vermögenswerts in Bezug auf den Referenzmarkt ändert.
- Curtosis-Koeffizient, analysiert den Konzentrationsgrad der Wertpapiere, aus denen ein Portfolio besteht.
- Sharpe Ratio, misst die Überschussrendite im Vergleich zum risikofreien Vermögenswert. Dieses Verhältnis ist sehr wichtig.
- Benchmark oder Referenzwert.
- Portfolioliquidität.
- Datum, an dem der Nettoinventarwert ermittelt wird.
- Transparenz der Informationen des Fonds in der Informationsbroschüre und den Quartalsberichten.
- Veröffentlichung des Nettoinventarwertes in offiziellen Wirtschaftsmedien.
- Verwaltungs-, Einzahlungs-, Zeichnungs- und Rücknahmegebühr. Darüber hinaus kann eine Gewinnprovision anfallen.
- Zeithorizont und Risikoprofil (es verdient eine besondere Erwähnung, obwohl es in der oben genannten Anlagepolitik enthalten ist)
Diese 18 Punkte beinhalten nicht alle möglichen Punkte, die aus einem Fonds analysiert werden könnten. Es würde noch viel mehr geben und einige von ihnen unmöglich zu analysieren oder zu kennen. Berücksichtigt man diese Faktoren und analysiert sie im Detail, werden wir uns jedoch eher für einen qualitativ hochwertigen Investmentfonds entscheiden.
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