Der Stimmzettel oder das Kollusionspapier ist eine betrügerische Praxis, die hauptsächlich von Einzelpersonen oder Schubladenunternehmen durchgeführt wird. Diese Rabatte bieten kommerzielle Effekte, um sich agil finanzieren zu können. Sie werden jedoch nicht durch eine gültige oder realwirtschaftliche Aktivität gestützt.
Ballpaper beschäftigt sich mit der Erstellung von fiktiven oder nicht unterstützten Diskontrechnungen durch Unternehmen. Dies mit dem Ziel, Finanzierungen von Finanz- oder Bankinstituten zu erhalten. Eine Nichtanerkennung bedeutet, dass sie nicht mit einer echten kommerziellen Aktivität von Waren und Dienstleistungen verbunden sind.
Die gängigsten Zahlungsinstrumente bei dieser Art von illegalen Praktiken zwischen Unternehmen sind die sogenannten Handelswechsel, von denen die Verwendung von Schuldscheinen oder Wechseln in der gängigen Praxis hervorsticht.
Ballpapier wird allgemein als illegaler und betrügerischer Vorgang verstanden, der jedoch in den letzten Jahren aufgrund des technischen Fortschritts und neuer Finanz- und Bankpraktiken nicht mehr verwendet wird.
Motivation für den Einsatz von Ballpapier
Die erstellte Rabattzeile muss innerhalb einer bestimmten Frist bis zu ihrem Ablauf zurückgegeben werden. Das heißt, der Zeichner, der diese Aktion vornimmt, nimmt Luft oder Marge, um Gelder für die Rückgabe des zu Beginn diskontierten Betrags zu erhalten.
Das Ballpapier ist in der Regel hauptsächlich eine Ressource für kleinere Unternehmen, um Finanzierungen zu erhalten, insbesondere in verzweifelteren Situationen oder kurz vor der Insolvenz.
Beispiel für die Verwendung von Kollusionspapier
Ein Unternehmen, das Schuhe verkauft, muss dringend Geld aufbringen. Dann bittet er eine andere Firma, ihm Material zur Verfügung zu stellen, das ihm irgendeine kommerzielle Wirkung verschafft. Dies für einen Geldbetrag, damit das Schuhunternehmen diesen Betrag erhalten kann, der die Existenz eines Materialkaufs rechtfertigt. Diese Operation muss zu diesem Zeitpunkt nicht wirklich durchgeführt werden (diese Zahl wird normalerweise als Gefälligkeit und im gegenseitigen Einvernehmen vergeben).
Auf diese Weise wäre der Geschädigte der Dritte in Gestalt des Kreditgebers (fast immer ein Kreditinstitut), der diesen Betrag ohne solide Gewissheit oder Sicherheit über die Rückgabe dieses Geldes zuzüglich Zinsen verleiht. In diesem Sinne ist ein hohes Ausfallrisiko üblich.
